В апреле 2023 года OKX внедрила в процесс PoR технологию Zero-Knowledge Scalable Transparent Argument of Knowledge (zk-STARK). Все это позволяет пользователям самостоятельно проверить платежеспособность биржи и убедиться в обеспечении активов резервами. Доказательство платежеспособности (Proof-of-Solvency), пожалуй, самый простой для понимания компонент всей системы доказательства резервов. Если активы биржи равны или превышают one hundred pc ее пассивов — она платежеспособна.
Обратите внимание, что биржи Kraken и Phemex прошли проверку PoR, однако скрывают данные об объёмах своих резервов. Биткойн — это движение, основанное на индивидуальном денежном суверенитете, прозрачности и одноранговой проверке, что стало возможным благодаря прорыву в технологии. Он был запущен в то время, когда доверие к мировым финансовым институтам было на рекордно низком уровне, и вызвал резонанс. Успех Биткойна привел к прибыли, что, в свою очередь, привело к самоуспокоенности.
Расширенная процедура PoR на Bybit — это не просто уникальное достижение, а новый стандарт безопасности для всей индустрии. С его помощью платформа реализует проактивный подход к решению проблем, демонстрируя пример другим биржам (особенно на фоне краха FTX). Инициатива по расширению PoR и включению дополнительных активов, а также надёжная инфраструктура кошельков и высокий отраслевой рейтинг делают Bybit неоспоримым лидером в вопросах доверия и прозрачности в криптовалютном пространстве. 2 ноября 2022 года произошла утечка финансового отчёта одной из крупнейших в мире бирж под названием FTX. В связи с этим стало известно, что средства/резервы биржи в основном состоят из нативного токена FTT. Проблема в том, что FTT выпускается непосредственно самой FTX и Alameda Research…
Публикации
К декабрю 2023 года цена биткоина превысила $44 000, а все сообщество с нетерпением ждало одобрения спотовых ETF. Однако, учитывая печальный пример компании FTX, которая объявила о банкротстве 11 ноября 2022 года, у многих пользователей по-прежнему сохраняются опасения, что делает концепцию подтверждения резервов (PoR) как никогда актуальной. Рядовой пользователь может уточнить информацию о проверке PoR на сайте биржи или на ресурсах-агрегаторах, например coinmarketcap.com или coingecko.com, достаточно зайти в соответствующий раздел в профайле биржи. Кроме того теперь рядом с названием биржи в рейтингах присутствует соответствующая индикация о прохождении проверки PoR (см. пример ниже на скриншоте). Proof-of-reserve гарантирует, что хранители криптовалюты, биржи и кредиторы не будут участвовать в секретных финансовых транзакциях, которые подвергают риску средства своих клиентов. Соответственно, задача распадается на две подзадачи — доказательство резервов (Proof-of-Reserves) и доказательство пассивов (Proof-of-Liabilities).
В 2022 году индустрия цифровых активов столкнулась с серией неудач, что подчеркнуло необходимость усиления прозрачности. Особенно ярким примером стал крах FTX, криптовалютной биржи, ранее считавшейся одним из лидеров отрасли. По мере дальнейшего развития крипторынка такие инициативы будут иметь решающее значение для укрепления доверия пользователей. Однако инвесторы должны понимать, https://www.xcritical.com/ что PoR — это лишь один из аспектов надёжности криптоплатформы. В связи с недавними событиями рекомендуется хранить активы на аппаратных кошельках (холодных кошельках), а также всегда быть в курсе новых мер безопасности. Законодатели всех стран усиленно работают над соответствующей правовой базой для взятия под контроль условно-децентрализованного рынка с огромной капиталоёмкостью.
Проблемы На Пути К Proof Of Reserves
Еще часть бирж находится в процессе подтверждения активов, некоторые (уже упомянутые Kraken, Phemex) запустили ручную пользовательскую проверку своих активов по дереву Меркла. Также отдельные платформы, например, Coinbase и Gate.io, прошли аудит от сторонних компаний без публикации адресов в открытом доступе. Отчеты можно найти на официальных сайтах платформ (например, отчет об аудите Gate.io). Казалось бы, почему все не могут перейти на децентрализованные биржи и кошельки вместо того, чтобы доверять кому-то свои деньги? Существует большое количество инвесторов (как розничных, так и институционалов), которые не могут или не хотят разбираться с децентрализованным хранением средств. Proof-of-Reserves не дает такой высокой прозрачности, как DEX, однако это лучше, чем ничего.
Мы также изучим, как эта концепция взаимодействует с технологией блокчейн и какие виды PoR используются на различных платформах. Подтверждение резервов — это лишь один из критериев, на основе которых можно судить о надёжности криптоплатформы. Сохраняйте осторожность и применяйте эффективные методы защиты своих криптоактивов.
Медвежий рынок или «криптозима», начавшаяся в 2022 году оказалась сложным испытанием для все криптомира. Настолько сложным, что даже некоторые очень крупные игроки не смогли удержаться на плаву и обанкротились. Начиная от некогда второй по капитализации CEX биржи в мире FTX, и заканчивая лендинговой платформой Hodlnaut и всем известным проектом Luna.
Гарантия Прозрачности И Защиты Активов Клиентов
В качестве альтернативы Chainlink может гарантировать, что они не смогут выпустить больше токенов, чем имеется в их резервах. В стремлении продемонстрировать прозрачность и эффективное управление рисками 20 декабря 2023 года Bybit объявила о расширении PoR до 32 криптовалют. Дерево Меркла – это структура, используемая для эффективной проверки целостности данных, она была предложена в начале 80-х Ральфом Мерклом, учёным занимающимся вопросами криптографии с открытым ключом. Тем не менее среди уже известных фактов, которые не скрыть – это системное манипулирование деньгами клиентов. Что заставляет Proof-of-Reserve работать, так это то, что называется «деревом Меркла» (также называемым «хэш-деревом»). Дерево Меркла обеспечивает криптографически защищенный (то есть защищенный от несанкционированного доступа) метод проверки активов в резерве (более подробное объяснение того, как это работает, см. в разделе ниже).
Иными словами, не нужно путать Proof-of-Reserve и Proof-of-Liabilities с полноценным финансовым аудитом. Последний, впрочем, тоже не дает никаких гарантий — FTX успешно прошла аудит всего за несколько месяцев до своего коллапса. С осени 2022 года, когда OKX впервые опубликовала Proof-of-Reserves, соотношение резервов ни разу не опускалось ниже one hundred pc для каждого из активов.
Почему Вы Должны Заботиться О Том, Чтобы Ваша Криптобиржа Имела Proof-of-reserve?
В попытке успокоить пользователей криптовалютные биржи по всему миру, включая Coinbase, Binance и Bybit, открыто публиковали свои сертификаты резервов в виде дерева Меркла. Этот механизм призван гарантировать финансовую стабильность биржи и доказать, что в резервах хранится достаточно активов для покрытия средств клиентов. Подводя итоги 2023 года, можно отметить, что криптоиндустрия активно развивалась, а в пространстве цифровых активов произошло много важных изменений. Медвежий тренд, наблюдаемый в 2022-м и начале 2023 года, остался в прошлом.
Инициатива Bybit по расширению PoR знаменует важный шаг на пути криптоиндустрии к повышению прозрачности и укреплению доверия пользователей. Bybit поддерживает широкий спектр активов, гарантирует высокий уровень обеспечения и использует сложную систему кошельков. Все эти меры не только помогают защищать платформу, но и устанавливают высокие стандарты для других проектов в индустрии.
Некоторые услуги, такие как холодное хранилище, допускают относительно простую реализацию, в то время как другие, такие как торговля на биржах, могут быть более сложными. Справа на скриншоте видно, что в течение нескольких часов на биржу заводятся большие объемы USDT на крупную и во всех случаях одинаковую сумму. Ярким примером является действия биржи OKX, которая на фоне событий с биржей FTX практически сразу опубликовала свой Proof of Reserves и пообещала делать это каждый месяц (ссылка на официальный пресс-релиз здесь). Редакция Profinvestment.com стремится поддерживать точность и актуальность информации, но рекомендует проводить собственные исследования рынка.
Используя криптографические доказательства, метод дерева Меркла проверяет балансы и транзакции пользователей, обеспечивая дополнительный уровень безопасности и прозрачности. Публикации результатов проверок PoR могут проводиться регулярно, например, еженедельно, ежемесячно или ежеквартально, чтобы демонстрировать текущий статус резервов компании в определенный период времени. Если кратко, подтверждение резервов (PoR) — это способ верификации, который доказывает, что цифровые активы пользователей обеспечены активами биржи.
Как Найти Биржи С Доказанными Резервами
«Ежемесячная публикация отчетов о подтверждении резервов свидетельствует о стремлении торговой площадки быть надежным партнером пользователя в мира криптовалют. Proof-of-Reserves служит стандартом прозрачности и позволяет пользователям составить более полную картину о криптобирже, помогает проверить, стоит ли доверять этой площадке. Публикация PoR очень важна для укрепления доверия и создания здоровой и устойчивой криптовалютной экосистемы», — заявил главный коммерческий директор OKX Ленникс Лай.
- Казалось бы, почему все не могут перейти на децентрализованные биржи и кошельки вместо того, чтобы доверять кому-то свои деньги?
- Проблема в том, что FTT выпускается непосредственно самой FTX и Alameda Research…
- В частности, компания заявила о своем намерении в отношении нового проекта.
- (Это должно быть сделано открыто, при этом сохраняя конфиденциальность клиента).
- С его помощью платформа реализует проактивный подход к решению проблем, демонстрируя пример другим биржам (особенно на фоне краха FTX).
Естественно, что на фоне этих новостей пользователи FTX заволновались и начали массово выводить свои средства с этой биржи, а цена токена FTT очень сильно упала. Такие события привели к тому, что уже на следующий день FTX приостановила выводы средств, т.к. Однако пока на рынке существует огромное количество инвесторов, которые не верят или не хотят разбираться в технологиях децентрализации. Поэтому CEX биржи остаются для них своеобразным быстрым пропуском в мир криптовалют. Однако в этом можно найти и положительную сторону — тренд на доказательство своих резервов у бирж (или Proof of Reserves) становится все более очевидным и необходимым.
С момента этой транзакции кошелек биржи должен увеличиться на 1 BTC, где этот биткоин и должен остаться до его потенциального вывода обратно клиенту на кошелёк. Для тех, кто в криптовалютном мире недавно, поясню, торговля на бирже происходит рассчётным образом между участниками без задействования блокчейна, а средства (резервы) всё это время хранятся без движения на холодных кошельках биржи. Дерево Меркла, хеш которого биржа предъявляет при публикации доказательства резервов, аудит криптовалют собирается из всей совокупности таких деревьев для кошельков, отправлявших средства на биржу. С его помощью биржа доказывает, что она действительно должна пользователям вот такую сумму и это стопроцентно подтверждено криптографически. Но при этом получить конкретную информацию о том, с какого кошелька какой депозит внесен, невозможно. Во-вторых, использование дерева Меркла для доказательства пассивов не дает сколько-нибудь полной информации о пассивах биржи.